🎯 這條流程解決什麼
憑證整理是財會看似瑣碎、卻最花時間的工作。發票散在 Email、雲端、紙本各處，要一張張下載、改檔名、分資料夾、登索引，月底結帳前還得清點哪些供應商的單據還沒收齊，常常為了一張憑證來回催。
這條流程自動監看信箱與雲端，收到憑證就 OCR 辨識統編、金額、日期，依供應商與類別歸類、統一命名歸檔，並把關鍵欄位寫進索引表方便日後查調。最後比對應有清單，列出缺漏項交財會追補。原本半天的整檔工作，變成系統默默跑完，財會只需確認缺件。
想把索引資料接到對帳或月結，可參考 /workflows 其他財會流程，或到 /recipes 找文件歸檔自動化食譜。
⚠️ 個資與財務提醒：憑證含供應商統編、交易明細等敏感資料，自動分類可能誤判類別或重複歸檔。調帳與申報前務必由財會人工覆核憑證完整性與分類正確性，並留意檔案存取權限，本流程已內建缺漏覆核節點，請勿略過。
🗺 流程圖
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STEP 1
自動收件
監看指定信箱與雲端資料夾，抓取進項發票、收據與對帳單。
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STEP 2
辨識分類
OCR 讀取統編、日期、金額，依供應商與費用類別自動歸類。
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STEP 3
命名歸檔
依「年月_供應商_金額」統一命名，存入對應月份資料夾。
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STEP 4
建立索引
把每張憑證的關鍵欄位寫入索引表，方便日後查調與勾稽。
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STEP 5
缺漏覆核
比對應有憑證清單，列出未到件項目交財會人工追補確認。
🧰 用到的工具
💡 怎麼開始：在 n8n / Make 新建一個 workflow，照上面的節點順序一個一個接起來。AI 判斷那一步，把對應 AI Skill 的配方貼進 AI 節點即可（可到 Prompt 產生器 客製）。
🔗 其他工作流
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申報期限自動提醒
營業稅、扣繳、結算申報等期限到期前自動提醒事務所與客戶，避免逾期罰鍰。
📂客戶單據自動收件歸檔
客戶傳來的發票與單據自動分類、命名、歸檔到雲端資料夾，記帳人員不再手動整理收件匣。
💬客戶提問自動分流
客戶透過 LINE 或 Email 詢問帳務、報稅問題時自動分類派工，常見問題即時回覆、複雜…
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