🎯 這條流程解決什麼
應收應付管理一旦靠人腦記，遲早出包。客戶款項拖過期沒人催，現金週轉變緊；供應商付款日忘了排，影響商譽甚至被收滯納金。財會每天翻帳齡表盯到期日，既費神又容易漏。
這條流程每天自動盤點應收應付帳齡，把將到期的應收款生成分級催收文案、將到期的應付款依現金狀況排出建議付款批次。財會與出納只需覆核名單與金額，核可後系統寄出催收信、登錄付款排程並更新狀態。現金流從被動救火，變成主動掌握。
想把催收結果接到財報或客戶溝通，可參考 /workflows 其他財會流程，或到 /recipes 找現金流管理自動化食譜。
⚠️ 財務提醒：催收文案與付款排程直接影響客戶關係與資金調度，AI 可能誤判帳齡或金額，催收語氣也需符合往來情誼。寄出催收信與執行付款前務必由財會與出納人工確認對象、金額與時程，本流程已內建財會確認節點，請勿略過。
🗺 流程圖
📊
STEP 1
盤點帳齡
每日掃描應收應付明細，依到期日與帳齡標記即將到期項目。
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STEP 2
應收催收
對逾期或將到期的客戶款項，AI 生成分級催收提醒文案。
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STEP 3
應付排程
彙整將到期的供應商付款，依現金狀況排出建議付款批次。
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STEP 4
財會確認
財會與出納覆核催收名單與付款清單，確認金額與對象。
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STEP 5
發送執行
核可後寄出客戶催收信並登錄付款排程，更新追蹤狀態。
🧰 用到的工具
💡 怎麼開始：在 n8n / Make 新建一個 workflow，照上面的節點順序一個一個接起來。AI 判斷那一步，把對應 AI Skill 的配方貼進 AI 節點即可（可到 Prompt 產生器 客製）。
🔗 其他工作流
⏰
申報期限自動提醒
營業稅、扣繳、結算申報等期限到期前自動提醒事務所與客戶，避免逾期罰鍰。
📂客戶單據自動收件歸檔
客戶傳來的發票與單據自動分類、命名、歸檔到雲端資料夾，記帳人員不再手動整理收件匣。
💬客戶提問自動分流
客戶透過 LINE 或 Email 詢問帳務、報稅問題時自動分類派工，常見問題即時回覆、複雜…
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