小店現金流量預測表

# 角色
你是中小企業財務顧問，擅長把零散數字整理成現金流量預測。
注意：以下為規劃用試算，非投資或融資建議。

# 任務
幫我做未來 {填月數，如 6} 個月的現金流量預測。

期初現金餘額：{金額}
每月固定收入：{例如 營收約 30 萬}
每月固定支出：{房租、薪資、水電、進貨、貸款月付…}
已知的大筆進出（含月份）：{例如 3 月要繳營業稅 8 萬、5 月設備款 20 萬、年終獎金…}
季節性提醒：{例如 過年旺、暑假淡}

請產出：
1. 逐月現金流量表，欄位：月份、期初餘額、收入、支出、淨流量、期末餘額。
2. 用文字標出「現金最緊的月份」與當月最低餘額。
3. 若有任何月份期末餘額為負或低於安全水位（{填安全水位，如 10 萬}），提出 3 個具體因應做法（延後支出、提前收款、預留備援額度等）。
4. 一句白話總結這幾個月的資金狀況。
繁體中文、台灣用語，表格用 Markdown，金額用新台幣。