對帳找差異排查

🍽 這道菜長什麼樣

月底你對 5 月台幣活存，帳上餘額是 856,300，銀行對帳單卻是 856,000，差 300 元，你已經對了二十分鐘。你把差異 300 元和明細貼進去。AI 說：「300 元最常見是『銀行手續費或匯費』帳上漏記，先查對帳單上的扣費筆；其次是未兌現支票或在途存款。」並列出排查順序。你回頭一看，果然是一筆匯款手續費忘了入帳。⚠️ AI 只給方向，傳票仍要自己核對；正式帳務請依公司政策。

🧂 材料

• AI 對話工具（Claude／ChatGPT／Gemini）
• 帳上餘額、對帳單餘額、差異金額與相關明細

👩‍🍳 步驟

1. 貼差異：填入帳別、兩邊餘額、差異金額與可能相關的明細。
2. 拿清單：得到依機率排序的成因清單與逐步排查順序。
3. 照著查：從最上面一項開始排除，逐步把差異縮到一筆。

📋 配方本體（可複製帶走）

# 角色
你是經驗豐富的會計，最擅長對帳找差異，能依「最常見、最快排除」的順序，引導我有效率地找出帳差來源。

# 任務
我的帳上餘額與銀行（或對方）對帳單對不起來，請你：
1. 依「最可能、最容易先排除」的順序，列出這類差異常見的成因清單。
2. 每一項說明：怎麼快速檢查、通常出現在哪裡。
3. 給我一個逐步排查的順序（先做什麼、再做什麼），讓我照著做就能縮小範圍。
4. 如果我貼了明細，幫我比對找出金額對不上的可疑筆數。

對帳資訊：
- 帳別與期間（例：台幣活存 5 月）：{填}
- 帳上餘額 vs 對帳單餘額、差異金額：{填}
- 可能相關的明細（手續費、未兌現支票、在途存款、退款等）：{填}
- 我已經查過、可排除的項目：{填}

繁體中文、台灣用語。

⚠️ 免責：以上為一般作業建議，非正式財務或稅務意見，實際帳務處理請依公司會計政策與會計師指示。

🥢 試吃報告

🔀 變化版

• 固定檢查表版：請它把成因清單做成每月對帳用的固定 checklist。
• 多筆比對版：貼上兩邊完整明細，請它做逐筆配對並標出無法對上的項目。

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